Debêntures

As debêntures são títulos de dívida de médio e longo prazos (a partir de dois anos) que podem ser emitidos por Sociedades Anônimas de capital aberto ou fechado, ou seja, empresas privadas 

Elas são utilizadas pelas companhias emissoras para o financiamento de projetos, aumento de capital ou da capacidade produtiva e para a reestruturação de dívidas.  

Esses ativos vêm ganhando cada vez mais espaço nas carteiras na medida em que os valores para começar a investir ficam mais acessíveis para o investidor.  

As debêntures são aplicações de renda fixa, funcionando como títulos de crédito de empresas privadas, bem parecido com os títulos do Tesouro Direto, só que em vez de financiar o Governo, o investidor se torna credor de uma empresa. 

Para o investidor, esta categoria de ativo costuma oferecer bom rendimento, além de maior previsibilidade.  

Com a Kredit, algumas vantagens adicionais são oferecidas quando se fala de investimento em debêntures, sendo elas: 

1 – As rentabilidades são depositadas mensalmente para usufruto do investidor em sua Conta Digital Kredit.  

• Não tendo que esperar longos prazos para ter acesso à sua rentabilidade apenas no vencimento do título, como acontece na maioria das debêntures do mercado. 

2 – Debêntures via securitização são mais seguras devido ao fato de mitigação de risco na carteira de títulos. 

• A securitizadora proporciona uma camada adicional de segurança pois atrela o valor do título investido a diversos recebíveis constituintes na carteira, gerando pouco impacto caso algum recebível se torne inadimplente. 

3 – Garantia Real de 120% sobre o aporte do investidor.  

• A cada nova aquisição de debêntures, a Kredit aporta uma garantia de 120% do valor investido em recebíveis futuros custodiados pela própria empresa. 

4 – Os títulos não se desvalorizam com o tempo.  

• O valor investido inicialmente, é o mesmo valor de face do vencimento, desta forma, garantindo que o debenturista receba integralmente seu capital, sem se expor ao Risco de Mercado, que consiste em flutuações do preço das debêntures de acordo com o cenário macroeconômico e as taxas de juros do país. 

A diferença principal está no risco envolvido. Normalmente, as debêntures negociadas por securitizadoras (como a Kredit) oferecem segurança adicional, porque o título não está atrelado a apenas uma empresa ou um título de dívida. Neste caso, a diluição dos recebíveis faz toda a diferença. 

Na securitizadora, uma debênture é formada por vários recebíveis que foram diluídos em diversos títulos. Assim, se um sacado não fizer o pagamento de uma dívida, essa inadimplência representará uma pequena parte do título, não afetando diretamente na integridade dele. 

Nossas debêntures prefixadas independem de variação das taxas de juros SELIC/CDI pois estabelecem uma rentabilidade fixa mensalmente a ser paga ao debenturista, ou seja, não existe variação de mercado nos recebimentos de rentabilidade, também não existindo variação no valor de face do título. O valor investido é o valor resgatado no vencimento da debênture. 

Nas emissões prefixadas, os rendimentos são depositados todo dia 25 do mês em Conta Digital Kredit para usufruto do investidor. 

Vale lembrar que sua conta digital permite utilização dos diversos serviços de transferência como: envio e recebimento de Pix, TED, pagamento e emissão de boletos. 

Os impostos cobrados incidem apenas sobre o valor de rentabilidade, nunca afetando o capital principal. A retenção do IR ocorre automaticamente pela instituição, depositando mensalmente o valor líquido em Conta Kredit. 

Para fins de declaração do IRRF em seus informes anuais, serão disponibilizados a qualquer momento, em nosso aplicativo investidor, os Informes de Rendimentos na aba “Informe” em nosso aplicativo de acompanhamento de carteira Kredit Invest, disponível nas lojas IOS e Android. 

Os resgates dos valores principais antes do prazo de vencimento da debênture ocorrem via mercado secundário dentro do próprio aplicativo Kredit Invest, na aba “Solicitações”. 

Os títulos são disponibilizados inicialmente, como prevê o documento de emissão, para os atuais debenturistas atuais da base Kredit, no período de 5 dias. 

Após o período mencionado, o título fica disponível para recompra, mediante aceitação de deságio do debenturista, que é parte interessada no resgate extraordinário.